انواع وام بانک مهر ایران

بانک قرض الحسنه مهر ایران یکی از بانک های پیشرو و معتبر کشور در ارائه تسهیلات قرض الحسنه به مشتریان است. این بانک با تنوع طرح های وام و شیوه های پرداخت متنوع توانسته است نیازهای مالی اقشار مختلف جامعه اعم از کارمندان بازنشستگان کارآفرینان و خانواده ها را پوشش دهد. در این مقاله به طور جامع به انواع تسهیلات این بانک شرایط دریافت آن ها نحوه بازپرداخت و حتی گزینه های جایگزین برای مشتریان خواهیم پرداخت.

وام دو برابر سپرده بانک مهر ایران

یکی از طرح های پرطرفدار و شناخته شده بانک مهر ایران طرح تسهیلات وام دو برابر سپرده است. در قالب این طرح متقاضیان می توانند با سپرده گذاری مبلغ مشخصی نزد بانک تا دو برابر آن مبلغ وام دریافت کنند. به عبارت دیگر اگر فرد ۵۰ میلیون تومان سپرده گذاری کند می تواند تا سقف ۱۰۰ میلیون تومان تسهیلات دریافت نماید. مدت زمان بازپرداخت این وام معمولاً بین ۱۸ تا ۲۴ ماه متغیر است و کارمزد آن در محدوده ۴ درصد قرار دارد.

این نوع تسهیلات برای افرادی که تمایل دارند از منابع مالی بدون نرخ بهره بالا استفاده کنند و مشکلی با بلوکه شدن بخشی از سرمایه خود ندارند گزینه ای مناسب و کم ریسک محسوب می شود. نکته مهم این است که سپرده فرد تا پایان تسویه کامل وام نزد بانک مسدود خواهد بود و نمی توان از آن برداشت کرد. بااین حال بهره مندی از کارمزد پایین و امکان دسترسی به منابع بیشتر جذابیت این طرح را افزایش داده است.

شرایط وام ۱۰۰ و ۲۰۰ میلیونی بانک مهر ایران

برای متقاضیانی که نیاز به مبالغ بالاتر دارند بانک مهر ایران تسهیلات ۱۰۰ و ۲۰۰ میلیون تومانی را نیز در سبد خدمات خود قرار داده است. این وام ها عموماً به صورت قرض الحسنه با نرخ کارمزد ۴ درصد ارائه می شوند. مدت بازپرداخت این وام ها به طور معمول بین ۲۴ تا ۳۶ ماه است و مانند سایر تسهیلات بانک نیاز به سپرده گذاری اولیه دارند. بسته به شرایط پرونده متقاضی گاهی امکان افزایش مدت بازپرداخت نیز وجود دارد.

در برخی شرایط خاص متقاضیان می توانند این تسهیلات را بدون نیاز به ضامن دریافت کنند به خصوص اگر مشتری خوش حساب و دارای رتبه اعتباری مناسب نزد بانک باشند. این موضوع برای بسیاری از مشتریان که دسترسی به ضامن ندارند مزیتی بزرگ محسوب می شود.

وام خرید کالا و موبایل از بانک مهر ایران (کالا کارت)

بانک مهر ایران با معرفی طرح «کالا کارت» امکان خرید اقساطی کالاهای ضروری و همچنین موبایل را برای مشتریان خود فراهم کرده است. سقف این تسهیلات معمولاً تا ۱۰۰ میلیون تومان تعیین شده و نرخ کارمزد آن نیز همانند سایر تسهیلات بانک ۴ درصد است. مشتریان با استفاده از این کارت می توانند از فروشگاه های طرف قرارداد بانک خرید کنند و هزینه خرید را در اقساط ماهانه بازپرداخت نمایند.

این طرح مناسب افرادی است که نیاز به تهیه کالاهایی مانند لوازم خانگی موبایل لوازم دیجیتال وسایل آموزشی یا حتی تجهیزات کسب وکار دارند اما امکان پرداخت یکجای هزینه را ندارند. انعطاف در بازپرداخت اقساط این طرح را برای خانوارها و کارمندان بسیار کاربردی کرده است.

وام بدون ضامن بانک مهر ایران

یکی از جذاب ترین و پرتقاضاترین تسهیلات این بانک وام بدون ضامن است. در این طرح متقاضیانی که حقوق خود را از بانک مهر ایران دریافت می کنند (مثلاً کارمندان دولت یا شرکت هایی که حساب حقوقی شان در این بانک است) می توانند بدون نیاز به معرفی ضامن تسهیلات دریافت کنند. سقف این نوع وام بسته به رتبه اعتباری متقاضی تا ۱۰۰ میلیون تومان می رسد.

مدت زمان بازپرداخت این وام ها تا ۶۰ ماه (۵ سال) نیز قابل تمدید است که انعطاف زیادی برای مشتریان ایجاد می کند. این طرح یک فرصت مناسب برای افرادی است که نیاز فوری به نقدینگی دارند اما امکان تأمین ضامن را ندارند.

محاسبه اقساط وام بانک مهر ایران

اقساط وام های بانک مهر ایران بسته به مبلغ وام نرخ کارمزد و مدت بازپرداخت متغیر است. به عنوان مثال برای وام ۱۰۰ میلیون تومانی با کارمزد ۴ درصد و بازپرداخت ۲۴ ماهه مبلغ هر قسط حدود ۴٫۳ میلیون تومان خواهد بود. البته این مبلغ به طور تقریبی ذکر شده و متقاضیان باید از طریق ماشین حساب آنلاین بانک یا مراجعه حضوری محاسبات دقیق را انجام دهند.

توصیه می شود متقاضیان پیش از اقدام به دریافت تسهیلات میزان اقساط ماهانه را با توان مالی خود تطبیق دهند تا در فرآیند بازپرداخت با مشکل مواجه نشوند.

وام های ویژه برای بانوان و خوداشتغالی

بانک مهر ایران در راستای توانمندسازی زنان و حمایت از کارآفرینان تسهیلات ویژه ای طراحی کرده است.

وام بانوان

 در قالب طرح «اندوخته بانوان مهر ایران» بانوان می توانند با سپرده گذاری تدریجی و منظم تسهیلات قرض الحسنه دریافت کنند. این طرح هم برای پس انداز و هم تأمین مالی نیازهای شخصی بانوان مناسب است.

وام خوداشتغالی

 این وام برای حمایت از کسب وکارهای خرد مشاغل خانگی و کارآفرینان طراحی شده است. با ارائه طرح توجیهی کسب وکار و مدارک لازم متقاضیان می توانند این تسهیلات را با شرایط بازپرداخت مناسب دریافت کنند.

درحالی که بانک مهر ایران شرایط متنوعی برای دریافت وام ارائه می دهد برخی متقاضیان ممکن است به دلایلی نظیر عدم امکان سپرده گذاری نداشتن ضامن یا نیاز فوری به نقدینگی به دنبال گزینه های انعطاف پذیرتر باشند. یکی از جایگزین های مناسب پلتفرم وامیاران است. این پلتفرم راهکاری هوشمند برای دریافت تسهیلات سریع و بدون نیاز به ضامن ارائه می دهد. وامیاران امکان دریافت وام را با وثایق مختلف از جمله خودرو طلا سیم کارت و سند ملکی فراهم کرده است. سرعت فرآیند سادگی مدارک و نبود نیاز به ضامن از مزایای این روش است. برای اطلاعات بیشتر می توان به وب سایت وامیاران مراجعه کرد.

جمع بندی وام بانک مهر ایران

بانک مهر ایران با ارائه انواع تسهیلات قرض الحسنه امکان دریافت وام در قالب های متنوع را فراهم کرده است. از وام دو برابر سپرده گرفته تا تسهیلات خرید کالا وام بانوان و وام خوداشتغالی هر متقاضی می تواند بسته به شرایط مالی خود گزینه مناسبی را انتخاب کند.

بااین حال برای کسانی که به دنبال فرآیند ساده تر سریع تر و با وثایق جایگزین هستند پلتفرم هایی مانند وامیاران می توانند گزینه های قابل توجهی باشند. توصیه می شود پیش از اقدام به دریافت وام شرایط نرخ کارمزد و توانایی بازپرداخت اقساط را به دقت بررسی و مقایسه کنید.

سوالات متداول وام بانک مهر ایران

1. آیا برای دریافت وام از بانک مهر ایران حتماً باید سپرده گذاری کرد؟

خیر برخی از وام های این بانک مانند وام بدون ضامن بدون نیاز به سپرده گذاری ارائه می شوند.

1. نرخ کارمزد وام های بانک مهر ایران چقدر است؟

اکثر تسهیلات این بانک با نرخ کارمزد ۴ درصد ارائه می شوند.

1. آیا امکان دریافت وام فوری از بانک مهر ایران وجود دارد؟

بله بانک مهر ایران از طریق سامانه کیوبانک وام های فوری تا ۵۰ میلیون تومان را ارائه می دهد.

کلام آخر

انتخاب بهترین وام به میزان نیاز مالی هدف دریافت وام و توانایی بازپرداخت بستگی دارد. بانک مهر ایران با طرح های متنوع و انعطاف پذیر پاسخگوی طیف وسیعی از نیازهای مشتریان است. توصیه می شود پیش از تصمیم گیری شرایط هر طرح را به دقت بررسی کرده گزینه ها را مقایسه کنید و در صورت لزوم با کارشناسان بانکی مشورت نمایید تا وامی متناسب با شرایط خود انتخاب کنید.